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這部分介紹在金融中介人如銀行和經紀行違責時,本港投資者,特別是散戶可獲得的保障。

為了提高銷售過程的透明度,中介人有責任向你披露從銷售產品可收取的利益。如你對衍生產品的運作認識不多,但打算投資某種衍生產品,你的中介人就必須向你解釋所涉及的風險,並就你是否適合投資該產品提供建議。

這部分還會介紹投資者賠償基金,有關的索償資格和申索程序。投資者賠償基金好比一個安全網,為每名投資者就買賣證券及期貨合約分別提供上限為15萬港元的賠償。投資者如因中介人就證券或期貨合約或相關資產所犯的違責事件而蒙受損失,就可向賠償基金提出賠償申索。

如你和金融機構發生金錢糾紛,除向法庭提出訴訟,還可以採用金融糾紛調解中心(「調解中心」)的調解及仲裁服務來解決糾紛。調解中心是一家非牟利機構,管理金融糾紛調解計劃,獨立持平地解決個人客戶與金融機構之間的金錢爭議。