投資顧問

「投資顧問」的定義很廣泛。在香港,投資顧問泛指銷售各類金融產品(例如股票、基金)或就各類金融產品提供意見的中介人(包括個人或公司)。他們可以是自稱為財務顧問的人士,也可以是銀行的客戶關係經理或其他客戶服務職員。視乎他們所銷售的產品及所從事的業務的性質,投資顧問受不同的監管制度規管。例如,銷售證券的投資顧問受證監會的證券監管制度規管,而銷售保險產品(例如投資相連壽險計劃)的投資顧問則受保險法規規管。

投資顧問提供意見幫助你管理投資,並就你的個人情況和目標作出建議。作為客戶,你不僅需留意投資顧問所提供的服務及有關收費,也應注意投資顧問可能出現利益衝突的情況。

 

 請參閱以下章節以了解更多資料。

 

規管

規管

盡責的投資顧問

盡責的投資顧問

問清問楚

問清問楚

 

收費模式

 

投資產品佣金與潛在利益衝突

 

加強銷售時的披露

 

你的投資顧問是否真的獨立

銷售未經認可的投資產品

銷售未經認可的投資產品

值得商榷的銷售個案

值得商榷的銷售個案