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2015/16年度的資助申請已經完結。下一年度的資助計劃將會在2016年第四季公布。

IEC明白研究和評估工作對金融理財教育的發展至關重要,因此積極鼓勵高質素的研究,以提升香港市民的金融理財知識和能力。為此,IEC設立了一項年度研究資助計劃,以推動新的金融理財知識和能力研究項目。研究資助分為兩類:

  • 針對特定主題的研究經費
  • 種子基金

申請資格

申請人

每宗申請必須由研究人員以個人或團隊名義提交。研究人員必須隸屬香港的大學或學術研究機構,並已擁有博士學位或正在攻讀相關學科的博士學位,有關學科可包括經濟、金融、教育、社會工作、社會學、心理學、決策科學等。我們會優先考慮研究人員與金融理財教育從業員合作進行的項目。

所有申請必須為與香港金融理財知識和能力有關的研究項目。

研究領域

申請人必須在建議書中提出嚴謹的研究設計,而項目成果應可在金融理財知識和能力領域內切實可行,並與香港市民的財務健康有直接關係。

針對特定主題的研究經費

有關2015/16年度的資助申請,主題研究項目必須屬於以下三大範疇之一:

  • 評估金融理財教育項目的影響力
    研究焦點是找出具成效、可擴展的策略,以推動理財行為的正面轉變。
  • 有關財務決策的研究
    研究焦點是深入探討有關個人理財的決策,例如決策優劣的因素和對未來行為的影響。
  • 特定目標群體對金融理財教育的需要
    研究焦點是闡明弱勢群體(如長者、青少年、低收入群體和少數族裔)在金融理財知識和能力方面的不足之處。

種子基金

種子基金用於幫助研究人員初步研究他們希望進一步鑽研的主題,或進行可行性研究為深入的實證研究鋪路。有關各金融理財知識和能力領域的研究項目均符合申請資格。

種子基金受助人在日後申請資助時將獲優先考慮。

資助金額和項目期

IEC提供的資助金額不一,具體視乎所收到申請的宗數和類型、要求資助項目的規模和研究範疇而定。所有資助均由IEC全權酌情決定。

建議書須註明項目總成本。視乎研究項目的範疇而定,資助金額最高可達港幣50萬元。申請資助的上限為港幣50萬元。

IEC對共同贊助研究項目持開放態度,特別是需要大量資源的縱向研究或大型項目。申請人須詳載就項目資助所接洽的其他資助機構,並概述任何合約規定的成果和知識產權。

只要時間長短相對項目範疇而言屬於合理,項目期不設限制。

  • 申請過程

    由學者和金融理財教育從業員組成的研究資助委員會,將評估和甄選所有申請書。

    委員會按多項準則進行評分,包括整體項目設計的質素和研究方法的嚴謹性,以及研究項目與本港金融理財教育發展的相關性。

    撥款過程

    1. 申請人須於2016年2月15日午夜前提交項目建議書。
    2. 建議書經資格審查後將提交研究資助委員會,以按資助優次進行評估。
    3. 申請人或會被要求提供進一步資料,或獲邀在報告會上介紹其建議書。
    4. 建議書獲批准後將磋商資助協議(註:資助協議經正式簽訂後,方會發放資助金)。
    5. 資助金將按照協定的項目計劃分期發放。

    建議書所需提供的重要項目資料

    所有建議書應採用MS Word格式,並包括以下項目:

    • 項目名稱
    • 研究目標
    • 研究設計和方法
    • 預期成果和項目如何有助推動香港金融理財知識和能力的發展
    • 項目費用估算
    • 項目時間表
    • 研究團隊成員的個人履歷

    請於截止日期2016年2月15日午夜前把建議書電郵至elliechiu@hkiec.hk,逾期遞交的申請將不獲接納。

  • 主要詞彙的定義

    以下為本研究資助計劃所採用的主要詞彙定義:

    金融理財知識和能力1

    結合對金融理財所需要的認知、知識、技能、態度及行為,才作出明智的財務決定,最終達致財務健康。

    財務健康2

    透過財務管理,個人和其家人:

    • 能掌握個人和家庭的財務情況、債務水平和儲蓄狀況
    • 可足夠應付生活開支
    • 在困難時仍可得到財務保障
    • 可自由作出財務決定
    • 為退休生活作好財務準備

    金融理財教育項目

    任何包含金融理財教育元素的活動、計劃、內容或資源

    金融理財教育從業員

    任何從事金融理財教育項目工作的個人或機構

    1 經合組織及國際金融教育網絡發表的《金融理財教育高層面的全國性策略》(High-level Principles on National Strategies for Financial Education),2012年8月
    2 《香港金融理財知識和能力策略》,2015年10月

  • 參考資源

聯絡

任何查詢,請電郵至: elliechiu@hkiec.hk