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金融危機過後,金融理財教育的重要性日益獲得認同,亦被視為補足市場操守和審慎監管不可或缺的一部份。與此同時,我們也樂見市場上出現越來越多元化的金融理財教育項目。

為了更進一步發展有效的金融理財教育資源,以及促進同業間的交流和合作,投資者教育中心進行了一項香港金融理財教育活動概覽研究;是項研究涵蓋所有能於公眾領域搜尋得到而又旨在提升市民金融理財能力的項目。

主要研究結果

研究發現於2011年7月至2015年1月三年半期間,總共有661項由232家機構所籌劃的金融理財教育項目。以下為主要研究結果的總結:

  • 目標受眾:大部分的金融理財教育項目皆以公眾或金融服務消費者爲目標受眾;只有少數專為特定目標受眾如學生、長者或低收入人士而設。
  • 籌劃者:籌辦機構來自多個不同界別,但以金融機構為主,負責超過一半以上的項目。
  • 主題:調查發現的金融理財教育項目主題均集中於投資方面,市場上相對較少有關日常理財、信貸產品和投資者的權利和責任等教育項目。
  • 方式:項目的形式多元化,唯網上資源(如網站或數碼理財工具)以及面授形式如講座最廣為採用。
  • 評估:絕大多數的項目並沒有公布其效用評估資訊。

下載研究報告(只提供英文版)(0.4MB)