必看,基金派息成分表

日常購物,不少物品會有成分標簽,例如包裝食物會列出配料和營養成分,衣物也會有標簽列出質料成分。基金方面,原來也有讓投資者了解基金派息來源分布的成分表。

基金除了從可分派的投資淨收入派發股息,也可以從本身的資本派發股息,換言之,部分或全部股息可以來自投資者的投資本金。既然基金可以以本派息,那麼,了解基金的派息成分,就有其必要和重要。

基金派息,這樣睇就對

基金公司需要在其網站刊載旗下基金的派息成分表(Dividend composition table),雖然每間基金公司所採用的名稱和格式或有分別,但都會提供至少過去12個月的派息來源分布,讓投資者了解派息中,可分派的投資淨收入及資本各自所佔的百分比。

閱讀派息成分表時,我們要留意基金從其資本派息的趨勢,如佔比不斷上升,或者連續多期的派息絕大部分甚至百分百來自其資本,就需要留意。對於那些以旨在定期派發高息作賣點的基金或基金股份類別,我們更加要從派息成分表中,了解其持續定期派發高息的原因。

說到底,資本不會取之不竭,基金的投資表現需要持續亮麗,才能夠支持其定期派發高息的目標。

作者簡介

錢生

我今年47歲,是一位貿易經理。作為一家之主,我精於理財,耳聽八方,不時了解有關金融投資以及保險產品和服務的最新消息,我的家人及朋友都喜歡問我有關金融及理財的意見。財務策劃有助達致人生的各個財務目標;我認為越早展開財務策劃,就可以越早得益!所以我一早已向兩個孩子灌輸正確的理財概念。