基金交易费用及持续费用的例子

基金
交易费用

(1) 交易费用

认购费
  • 购买基金时缴付的费用(一般从投资金额中扣除,并直接支付予投资顾问 / 分销商)。
  • 实际金额可能因应不同种类的基金、投资金额、推广优惠等而有所不同。
转换费
  • 从一只基金中提取投资金额,投放于同一家基金公司另一只基金时所支付的费用。
  • 如果是在同一组伞子基金之内进行转换,有些基金公司会豁免这项收费。
赎回费
  • 出售基金时所缴付的费用。
  • 在香港,收取赎回费的基金公司为数不多。

 

(2) 持续费用(从基金资产中扣除)

管理费
  • 支付予基金经理作为其提供基金管理服务的费用。
  • 基金经理一般会把部分管理费给予销售产品的投资顾问/分销商,作为后续费用
托管费
  • 支付予托管人作为其提供托管服务的费用。
业绩表现费
  • 若基金赚钱,向基金经理支付的费用。
  • 在香港,收取业绩表现费的基金为数不多。
行政费
  • 基金行政与营运的相关开支。

例子 – 总共要支付多少费用?最终是谁收取了这些费用?

假设:钱生投资$10,000于A基金,一年后把投资转换至B基金。之后他继续持有B基金,至第五年终结时赎回。假设整个投资期内每年赚6%,他所支付的费用总额是多少?最终是谁收取了这些费用?

总共要支付多少费用?最终是谁收取了这些费用?

投资者应留意:

  1. 费用及收费会减低你的投资回报。在上述例子中,原本每年有6%投资回报,但由于要支付各项费用及收费,每年回报率实际只得3.3%。
  2. 交易费用及部分持续费用一般会给予投资顾问/分销商,作为向你销售投资产品的佣金。在上述例子中,费用总额的69%归投资顾问/分销商所有。这种安排可能会引起潜在利益冲突,并影响你的利益。

    了解更多:

    投资产品佣金及潜在利益冲突

    加强投资顾问在销售时的披露

 

2018年8月13日