选用委托帐户的投资者应如何保障自己

中介人
客户协议

 

 

使用委托帐户可以享有专人贴身的专业投资管理服务︒但作为户口持有人,不论所授权的受委托帐户经理,在户口内所进行的交易带来盈利还是造成亏蚀,投资者都需要承担一切后果。此外,曾经有出现过一些委托帐户违规情况,例如有经纪行未取得客户同意前操作客户户口、以及进行一些超越授权投资范围的交易︒所以,投资者必须小心保障自己的权益︒

1. 正式开立委托帐户

要授权经纪行、投资管理公司或银行替你管理投资帐户及进行买卖,必须开立委托帐户。即使有关职员是你的亲友,亦不可把他当作普通的第三者而授权,而不开立委托帐户。

2. 签订委托帐户的客户协议书

必须签订委托帐户的客户协议书,如果户口持有人没有作出书面授权,而只是双方达成口头协议,便有机会出现双方各执一词的纠纷。为免发生这种情况,在订立委托安排时,应签订委托帐户的客户协议书。

3. 充分了解授权投资范围及策略

投资者必须充分了解授权投资范围及策略,例如会否涉及衍生工具、保证金融资交易、股票借贷等,确保有关投资范围、策略及投资组合流通性符合你的投资目标与风险承受能力︒

4. 紧密监察户口情况

核对交易纪录,核查户口结单中列明的现金结余和投资买卖详情,小心查看每项交易,确保符合自己的授权投资范围︒

5. 定期检讨户口表现

定期与受委托的帐户经理沟通,检讨户口投资表现,以确保符合自己的投资目标。与受委托帐户经理会面或电话沟通时可笔录有关重点,方便自己跟进户口情况,及留意有没有不寻常的地方︒

6. 自己做功课

虽然使用委托帐户的好处是可以获得专业的投资管理服务,但投资者亦不应完全依赖受委托帐户经理。投资者亦应自行做好资料搜集和研究,监察户口活动及受委托帐户经理的表现︒

7. 查询与投诉

若发现户口有出现错漏或不寻常地方,例如发现有受权范围以外的交易,应立即联络有关受委托帐户经理(例如其法规部门)跟进︒

 

 2018年11月14日