投资顾问

「投资顾问」的定义很广泛。在香港,投资顾问泛指销售各类金融产品(例如股票、基金)或就各类金融产品提供意见的中介人(包括个人或公司)。他们可以是自称为财务顾问的人士,也可以是银行的客户关系经理或其他客户服务职员。视乎他们所销售的产品及所从事的业务的性质,投资顾问受不同的监管制度规管。例如,销售证券的投资顾问受证监会的证券监管制度规管,而销售保险产品(例如投资相连寿险计划)的投资顾问则受保险法规规管。

投资顾问提供意见帮助你管理投资,并就你的个人情况和目标作出建议。作为客户,你不仅需留意投资顾问所提供的服务及有关收费,也应注意投资顾问可能出现利益冲突的情况。

 

 请参阅以下章节以了解更多资料。

 

规管

规管

尽责的投资顾问

尽责的投资顾问

问清问楚

问清问楚

 

收费模式

 

投资产品佣金与潜在利益冲突

 

加强销售时的披露

 

你的投资顾问是否真的独立

销售未经认可的投资产品

销售未经认可的投资产品

值得商榷的销售个案

值得商榷的销售个案