选择投资顾问
虽说自己财,自己理,但投资路上,有时候我们需要寻求一些专业意见,以令我们少走冤枉路。学会处...
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27/04/2017
选择投资顾问有以下要点。
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寻找投资顾问
相熟非重要的考虑条件。
要考虑是否持有适当的牌照?具备甚么经验和专业资格?产品和服务是否适合自己?
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先要认识自己
你的财务状况和投资需要,例如所有的资产和负债、收入和支出、投资经验,以及投资目标和接受风险的意愿,都有助投资顾问认识你,为你度身制定投资建议和推介。
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见面的启示
留意投资顾问有没有耐心认识你、详细解释服务范围和收费、讲解各种适合你的投资产品、是否耐心回答你的提问,并留意有没有硬销某只投资产品和服务、以及要求你即时作出投资决定,或签署任何文件。
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问清问楚的权利
为何该投资建议适合你?投资顾问售出产品后,可以收取多少酬金如佣金?推介的产品会否有其他选择?为何其他选择并不适合?
阅读与投资产品有关的文件时,有不明白之处,亦要提出。
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独立的投资意见
留意投资顾问有关利益冲突的问题,例如与产品发行商会否有任何的联属关系?会否从中收到产品发行商的任何金钱收益或非金钱收益?
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保障自己
如要签署任何文件或免责声明,就必须确保自己完全明白当中的内容。有不明白之处,就不要签署。
为自己的利益着想,不要将所有的财产和投资事宜交托给一位投资顾问处理。