Skip to main content

 

 

有訂立授權投資範圍,或選擇預設標準投資組合的委託帳戶

若受委託帳戶經理以設定的授權投資範圍或預設的標準投資組合的形式,向客戶提供委託帳戶管理服務,以及收取管理費及/或業績表現費,作為代客戶管理委託帳戶的酬金,便須領有證監會的「提供資產管理」牌照或註冊,並遵守證監會有關於委託帳戶的規定,例如「基金經理操守準則 」,包括受委託的帳戶經理應確保在向客戶提供任何服務或代客戶進行任何交易之前,與客戶訂立書面協議︒

委託帳戶客戶協議書的最基本內容:

  1. 客戶的全名及地址;
  2. 提供委託帳戶服務公司的全名及地址,包括其持牌或註冊身分;
  3. 承諾在出現重大轉變時知會對方;
  4. 委任有關公司為委託帳戶經理;
  5. 有關客戶的投資政策及目標的聲明,包括資產類別、地域分布、目標投資組合的風險程度,以及對資產類別、市場或工具(例如使用衍生工具)或地域分布的任何限制或禁止,以及表現基準(如有的話);
  6. 如客戶已選擇預設的標準投資組合,在這情況下,委託帳戶的客戶協議書亦應列明所選的預設標準投資組合的資產類別和市場比例及相應的風險程度;
  7. 所有與帳戶有關,將由客戶支付予受委託的帳戶經理或關連人士的費用金額, 及有關客戶須支付予第三者的費用的說明(如適用);
  8. 受委託帳戶經理就擬收取非金錢利益或保留現金回佣而向客戶取得的同意;
  9. 如受委託帳戶經理本身或透過與其有聯繫的實體提供託管安排,則託管安排的詳情;
  10. 關於定期向客戶作出匯報的詳情。

 

作為經紀服務的一部分的委託帳戶

有些經紀行提供只作為從屬於向客戶提供的經紀服務的一部分的委託帳戶服務,一般只涵蓋交易所買賣產品,所以不一定與客戶訂立授權投資範圍。提供此類委託帳戶服務的經紀行一般須領有合適的證監會牌照,並遵守證監會有關於委託帳戶的規定,經紀行亦須與客戶簽訂委託帳戶協議書,清楚訂明委託帳戶的投資目標、策略和限制等,例如會否涉及首次公開招股、創業板股票、衍生工具產品、保證金交易(即孖展) 、股票借貸等。客戶協議書及經紀行的紀錄均必須列明有關戶口屬委託帳戶,委託授權亦須每年與客戶重新確認。

充分了解客戶協議書內容

投資者簽署委託帳戶協議書後,帳戶經理便可以在毋須知會客戶的情況下自行替客戶進行投資及買賣,所以投資者必須完全了解客戶協議書內容,清楚了解授權投資範圍及策略,確保符合自己的投資目標與風險承受能力︒另外,投資者亦要留意協議書有沒有涉及其他的授權,例如授權帳戶經理從客戶戶口中提取資金,或把資金轉移至第三者帳戶。

 

 2018年11月14日