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使用委託帳戶可以享有專人貼身的專業投資管理服務︒但作為戶口持有人,不論所授權的受委託帳戶經理,在戶口內所進行的交易帶來盈利還是造成虧蝕,投資者都需要承擔一切後果。此外,曾經有出現過一些委託帳戶違規情況,例如有經紀行未取得客戶同意前操作客戶戶口、以及進行一些超越授權投資範圍的交易︒所以,投資者必須小心保障自己的權益︒

1. 正式開立委託帳戶

要授權經紀行、投資管理公司或銀行替你管理投資帳戶及進行買賣,必須開立委託帳戶。即使有關職員是你的親友,亦不可把他當作普通的第三者而授權,而不開立委託帳戶。

2. 簽訂委託帳戶的客戶協議書

必須簽訂委託帳戶的客戶協議書,如果戶口持有人沒有作出書面授權,而只是雙方達成口頭協議,便有機會出現雙方各執一詞的糾紛。為免發生這種情況,在訂立委託安排時,應簽訂委託帳戶的客戶協議書。

3. 充分了解授權投資範圍及策略

投資者必須充分了解授權投資範圍及策略,例如會否涉及衍生工具、保證金融資交易、股票借貸等,確保有關投資範圍、策略及投資組合流通性符合你的投資目標與風險承受能力︒

4. 緊密監察戶口情況

核對交易紀錄,核查戶口結單中列明的現金結餘和投資買賣詳情,小心查看每項交易,確保符合自己的授權投資範圍︒

5. 定期檢討戶口表現

定期與受委託的帳戶經理溝通,檢討戶口投資表現,以確保符合自己的投資目標。與受委託帳戶經理會面或電話溝通時可筆錄有關重點,方便自己跟進戶口情況,及留意有沒有不尋常的地方︒

6. 自己做功課

雖然使用委託帳戶的好處是可以獲得專業的投資管理服務,但投資者亦不應完全依賴受委託帳戶經理。投資者亦應自行做好資料搜集和研究,監察戶口活動及受委託帳戶經理的表現︒

7. 查詢與投訴

若發現戶口有出現錯漏或不尋常地方,例如發現有受權範圍以外的交易,應立即聯絡有關受委託帳戶經理(例如其法規部門)跟進︒

 

 2018年11月14日