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What types of services do online investment platforms offer?

網上投資平台一般提供多種服務和功能,包括執行交易指示、投資產品分銷、建立投資組合、市場研究、股票分析、提供投資意見等(通常被稱為「機械理財建議」)。以下是一些常見例子:

執行交易指示

有些網上經紀平台可能只為客戶提供上市證券的交易指示執行服務(即不會提供任何投資意見)。

產品分銷

有些網上平台為客戶提供一系列基金產品,讓客戶自行選擇及作相關投資決定。

機械理財建議

部分平台或會提供投資意見,例如按客戶個人情況選取的一籃子投資產品作投資組合建議(通常稱為機械理財建議)。這些平台通常會透過風險評估及其他問卷等方式分析客戶資料,再以算法程式、資料導向策略和其他分析技術,為客戶提供自動化投資或投資組合管理建議、策略和服務。

其他服務

有些網上經紀平台或會提供保證金融資及證券借貸服務,以及財經新聞、企業資料、股票報價、研究及分析工具等。另外,某些投資平台可能會連接設有用戶討論區的社交網絡平台及產品資訊網站。


無論是經驗豐富的投資者,抑或是剛開始投資的初哥,在使用網上投資平台前,應先了解其所提供的產品與服務性質、條款及細則、涉及的各項收費,以及操作流程。

 

2018年4月16日