Skip to main content

機械理財顧問 (亦稱為自動化投資顧問、智能理財建議平台等) 泛指運用算法程式 (Algorithms) 及數據導向策略 (Data-driven strategy) 提供理財建議的網上平台,例如根據客戶的個人情況自動建立投資組合或建議合適的標準投資組合。

市場上有不同種類的機械理財顧問,當中有些提供全自動化投資建議,過程沒有真人顧問參與;另一些則屬於混合式服務類型,會視乎客戶需要,為他們提供聯絡真人顧問的選項。

機械理財顧問提供的理財服務類別亦各有不同。有些機械理財顧問會根據客戶的投資目標,提供相關策略的預設標準投資組合,以幫助客戶實現個人目標,例如子女教育、退休規劃等。其他機械理財顧問則因應客戶的不同風險承受能力,提供相應的預設標準投資組合。

 

2019年4月4日