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隨著金融科技發展,多家機械理財顧問(Robo-adviser)公司已在香港開展業務,為投資者提供收費較低的網上理財顧問服務。

簡單而言,機械理財顧問是一個利用金融科技(不使用或只涉及少量人手),為客戶提供理財建議的網上平台或流動應用程式。對於一些希望獲取投資建議的投資者來說,機械理財顧問可以是一個收費較低的選擇。但是,如果你希望與投資顧問直接溝通,又或對電腦程式處理個人投資存有疑慮,則可以選擇傳統的理財顧問服務。

不論你選用的是真人顧問還是機械顧問,沒有任何理財顧問可以保證其投資建議必然獲利。在作出決定前,你應做足功課,了解哪一種理財顧問方案更適合自己。以下資料可以幫助你評估機械理財顧問服務是否適合你。

 

 

2019年4月4日